Большинство начинающих трейдеров теряют свои депозиты потому, что не соблюдают элементарные правила управления рисками (риск-менеджмент)

Давайте рассмотрим типичный пример:

Леонид узнал о бинарных опционах на одном из форумов по онлайн-трейдингу. Вспомнил, что давно хотел попробовать торговать на Форексе. А на бинарниках все было намного проще. И Леонид решил начать торговать.

Он обстоятельно подошел в выбору брокера, нашел несколько популярных стратегий и решил сделать первый депозит. Выбрал брокера с минимальным депозитом в 200 долларов и минимальной ставкой в 20. Леонид внес 200 долларов на счет и начал торговать, делая минимальные инвестиции по 20 долларов в один опцион.

Проведя 5 сделок по одной из стратегий, Леонид получил прибыль по 2-м и проиграл 3 сделки. Баланс его счета снизился до $170.

Тогда Леонид решил, что стратегия не работает. Открыл страницу с другой стратегией и продолжил торговать по ней, инвестируя по минимально возможным $20. Проведя еще 8 сделок по новой стратегии, Леонид выиграл 4 и проиграл 4 сделки. Баланс его счета снизился уже до $150.

Леонид был в некотором смятении, но он увидел, что последние 2 сделки были прибыльными и он решил поднять ставки (отыграться)! Он покупает новый опцион на $50 и проигрывает его! Баланс счета - $100.

Далее торгуя безсистемно, метаясь от одной стратегии к другой, Леонид совершает в этот день еще 6 сделок (3 "+" и 3 "-") и завершает торговый день с балансом $55 и убытками в $145. Совершенно расстроенный, он выключает компьютер.

Знакомая ситуация, не так ли? Давайте рассмотрим, какие ошибки совершал Леонид в процессе торговли:

• Сделав депозит $200, Леонид совершал сделки по $20, а то и по $50.

Делая это, Леонид грубо нарушал правила риск-менеджмента, рискуя по 10%-30% от остатка счета в одной сделке. Даже самые опытные трейдеры никогда не превышают 2%. Это - железное правило. Иначе - слив депозита. Почему это так, я расскажу вам позже.

• Леонид торговал безсистемно.

То есть, он провел 5 сделок по одной стратегии, переключился на вторую, а потом, вероятно и на третью. Это вторая грубая ошибка в торговле. Для того, чтобы сделать вывод о том, подходит ли вам стратегия, вы должны провести 50, а лучше 100 сделок. Потом вы должны проанализировать результат и сделать выводы.

• Леонид пытался отыгрываться, поднимая и без того высокую ставку.

Получив подряд несколько прибыльных сделок, Леонид вошел в раж и поднял ставку до $50. Это прямой путь к сливу депозита. Держите себя в руках и никогда не нарушайте собственные правила.

Используя любую стратегию торговли, вы должны понимать, что она реально работает и приносит доход только в случае достаточно большого количества сделок. Чтобы делать выводы о стратегии, вы должны "прогнать" ее на 50, а еще лучше - на 100 сделках. Только тогда вы можете сделать выводы о ее прибыльности.

Любая стратегия торговли на рынках будет приносить вам как прибыльные, так и убыточные сделки. Вы никуда от этого не денетесь. Важно, чтобы прибыльных сделок было больше, чем убыточных. Для торговли бинарными опционами с прибыльностью в 75% вам нужно, чтобы ваша стратегия приносила вам не меньше 65% прибыльных сделок. Т.е. на 100 сделок вы должны иметь больше 65 в плюсе. Тогда ваш счет будет расти и вы будете получать хорошую прибыль.

Финансовые рынки очень динамичны и, часто, непредсказуемы. Иногда стратегия дает сбой и приносит подряд несколько убыточных сделок. И если вы торгуете с большим риском, например, делаете ставки по 20 долларов, имея депозит 200, вы рискуете 10% от своего капитала в одной сделке. Череда неудач может серьезно снизить ваш счет и поставить под угрозу саму возможность торговли без пополнения депозита.

Для того, чтобы безболезненно переживать убыточные периоды, вы должны держать свой риск в минимальных пределах.

До начала торговли рассчитайте свой депозит исходя из минимально возможной на брокере инвестиции в один опцион. Если минимальная ставка у брокера составляет $5, то умножте их на 50 и вы получите ваш депозит в $250. Итак, сделав депозит в $250 и торгуя по $5 вы будете соблюдать правило риска в 2%. Это позволит вам провести не менее 50 сделок по вашей стратегии. Это - грамотный и безопасный подход.

Соблюдать риск - это соблюдать размер инвестиции в пределах 2% от остатка на счете. Как можно увеличить прибыль, держась в рамках допустимого риска? Нужно постоянно пересчитывать сумму возможной инвестиции на растущем остатке.

Например, сумма на вашем счете $200 на начало дня. Вы начинаете совершать сделки по 2% от депозита в размере $4. Допустим, что после нескольких сделок, сумма вашего счета повысилась до 250 долларов. Теперь, согласно правилу риска 2%, вы имеете право совершать сделки по $5 и получать большую прибыль в случае выигрыша.

Но бывают и обратные ситуации: баланс вашего счета снизился, например, до $150. Ваша сделка теперь должна быть не больше $3 (согласно правилу 2%).

Постоянно вычислять размер сделки достаточно хлопотно, особенно когда вы торгуете быстро и динамично (например на краткосрочных опционах). Да и не всем подходит метод расчета с калькулятором в руках.